Как проверить компанию по реестрам до оплаты

Реестры не скажут вам, честный ли продавец. Они отвечают на другой, более важный вопрос: существует ли тот, кому вы собираетесь заплатить, и совпадает ли он с тем, кто указан на сайте. Большинство схем ломается именно здесь.

Что вообще можно узнать бесплатно

По открытым данным налоговой службы доступны:

• факт существования организации или ИП и текущий статус (действующая, ликвидируется, прекратила деятельность);
• дата регистрации — сколько лет бизнесу на самом деле;
• юридический адрес и отметки о его недостоверности;
• руководитель и отметки о недостоверности сведений о нём;
• основной вид деятельности;
• уставный капитал — для обществ с ограниченной ответственностью.

Это первичный слой. Его достаточно, чтобы отсечь несуществующих продавцов и однодневки.

Порядок проверки

Шаг 1. Возьмите реквизиты с сайта. Наименование, ИНН, ОГРН. Если их нет — дальше можно не идти: продавец не назвал себя.

Шаг 2. Найдите организацию по ИНН. Сверьте: совпадает ли наименование с тем, что написано на сайте, и не значится ли организация прекратившей деятельность.

Шаг 3. Посмотрите дату регистрации. Компания, зарегистрированная месяц назад, может быть честной — но заявление «работаем с 2015 года» рядом с такой датой означает ложь в описании, и это уже характеристика.

Шаг 4. Проверьте адрес и руководителя на отметки о недостоверности. Такая запись появляется, когда налоговая проверила сведения и не подтвердила их. Это прямой сигнал.

Шаг 5. Сверьте получателя платежа. Самый важный шаг. Если на сайте указано ООО, а платить просят на карту физического лица или другому юрлицу — проверка провалена независимо от того, насколько хороша организация в реестре.

Что означают тревожные признаки

Признак	Что он означает на практике
Организация не найдена по ИНН	Реквизиты выдуманы; спрашивать будет не с кого
Статус «прекратила деятельность»	Юридического лица больше нет, договор заключать не с кем
Дата регистрации — недели назад	Не приговор, но с полной предоплатой рисковать нельзя
Отметка о недостоверности адреса	Организацию не нашли по заявленному адресу
Отметка о недостоверности сведений о руководителе	Человек, вероятно, не знает, что он руководитель
Массовый адрес регистрации	Типично для фирм, созданных под одну операцию
Вид деятельности не связан с тем, что продают	Само по себе законно, но в сумме с прочим — сигнал
Уставный капитал в минимальном размере	Норма для малого бизнеса; значение имеет только вместе с другими признаками

Индивидуальный предприниматель — не то же самое, что юрлицо

ИП отвечает по обязательствам своим имуществом, и это скорее плюс для взыскания. Но проверять его нужно так же: существует ли, когда зарегистрирован, не прекратил ли деятельность. Отдельно смотрите, совпадает ли ФИО предпринимателя с получателем платежа — у ИП это нормальная ситуация, в отличие от ООО.

Чего проверка по реестру не показывает

Здесь важно не переоценить инструмент:

• не показывает намерения: зарегистрированная десять лет назад компания может не отправить товар;
• не показывает финансовое состояние в реальном времени;
• не показывает жалобы покупателей — это отдельный слой проверки;
• не показывает связь с сайтом: реквизиты настоящей компании часто копируют на поддельный сайт. Проверьте, что телефон и почта на сайте совпадают с публично известными контактами этой организации, а не только с формой обратной связи.

Последний пункт встречается чаще, чем кажется: подделка берёт реквизиты реального продавца, но платёж уводит на свой счёт. Именно поэтому сверка получателя платежа стоит в проверке отдельным шагом.

Дополнительные бесплатные слои

Если сумма значимая, добавьте к базовой проверке:

• картотека арбитражных дел — есть ли споры и в какой роли выступает организация;
• банк данных исполнительных производств — есть ли непогашенные долги;
• реестр недобросовестных поставщиков — если контрагент участвует в госзакупках;
• поиск по наименованию, ИНН и телефону — жалобы покупателей с описанием механизма.

Все эти источники открыты и бесплатны. Платить за «проверку контрагента» и тем более за «пробив» по закрытым базам не нужно: во втором случае вы ещё и нарушаете закон.

Как выглядит нормальный результат

Продавец существует, зарегистрирован достаточно давно, статус действующий, отметок о недостоверности нет, наименование на сайте совпадает с реестром, получатель платежа — та же организация, контакты рабочие. Это не гарантия, но при таком наборе у вас как минимум есть с кого спрашивать: претензия, суд, исполнительное производство.

Если деньги уже ушли

• Продавец существует, но не выполняет обязательства — это спор по договору: претензия, затем суд. Разбор — «Предоплата за товар».
• Продавца не существует, реквизиты выдуманы — это признаки хищения: заявление в полицию, первые действия.
• Платили картой — параллельно работает оспаривание операции.
• Переводили на карту физлица — отмена перевода и требование к получателю.